威尼斯官方网站:给我们带来啥警示,中国银监
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摘要:平常看起来养尊处优的银行业,着实过了一个神经紧绷的2017年。 不是面临裁员、降薪、打破铁饭碗,而是直面中国银监会的3452张罚单!其中有1877家机构、1547名责任人员被罚,罚没金额近30亿元。 然而2018年开始,银监会就已在1月12日、19日分别开出2张大额罚...

北京1月27日 - 2018年开年不到一个月,中国银监会再度“亮剑”。银监会周六称,近日依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元人民币。

北京1月27日 - 2018年开年不到一个月,中国银监会再度“亮剑”。银监会周六称,近日依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元人民币。

中新社北京1月27日电 继日前重罚浦发银行成都分行违规放贷案后,中国银监会27日再开大额罚单,涉及中国邮政储蓄银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件的12家银行业金融机构共计被罚没2.95亿元。

2016年5月的一天,陕西潼关县农村信用合作联社的职员们准备处置一批质押在银行的黄金。然而,令人震惊的一幕发生了,他们发现,这批黄金居然是假的!“金块”的外表虽然是黄金,但里面都是钨。这些假黄金到底来自何处、来自何人?今年2月2日,银监会的一则通告,让这起离奇案件水落石出。原来,有人为了骗贷款,将这些假黄金质押给了多家银行。几年间,总额高达190亿元的贷款,就这样被假黄金骗走了。

  平常看起来“养尊处优”的银行业,着实过了一个神经紧绷的2017年。

银监会网站新闻稿指出,下一步将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

银监会网站新闻稿指出,下一步将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额高达79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

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  不是面临裁员、降薪、打破“铁饭碗”,而是直面中国银监会的3452张罚单!其中有1877家机构、1547名责任人员被罚,罚没金额近30亿元。

2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

银监会表示,这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。

威尼斯官方网站:给我们带来啥警示,中国银监会严惩违规票据案。银监会痛批贷款“三查”形同虚设

  然而2018年开始,银监会就已在1月12日、19日分别开出2张大额罚单,昨日(1月27日),银监会再次开出亿级罚单:12家银行违规共计罚没2.95亿元!这似乎预示着银行业的2018将依然会神经紧绷着。

经过调查,银监会决定对案发机构邮储银行武威市分行罚款9,050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他三名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关。

经过调查,银监会决定对案发机构邮储银行武威市分行罚款9,050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他三名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关。

据此,银监会统筹协调相关银监局对多家涉案机构开出一系列罚单。首先,对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

银监会表示,该案暴露出银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。

  巨额罚单一个接一个

同时,对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7,744万元;对绍兴银行、南京银行(601009.SS)镇江分行等10家违规交易机构共计罚款12,750万元。

同时,对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7,744万元;对绍兴银行、南京银行镇江分行等10家违规交易机构共计罚款12,750万元。

威尼斯官方网站:给我们带来啥警示,中国银监会严惩违规票据案。对于违规购买理财的机构吉林蛟河农商行,银监会罚没其资金7744万元,并分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格等。

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  银行业监管史上,从来没有这么多银行机构在一年内吃了这么多罚单。与2016年相比,处罚机构数量增长近3倍,罚没金额超过10倍!

“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”新闻稿称。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”新闻稿称。

此外,官方还对绍兴银行、南京银行镇江分行等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

首先是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。其次是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。第三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

  1月27日,银监会公告称,查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉案12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。

今年1月初,邮储银行公告称,因侨兴集团信托计划违约,遭银监会没收及处罚共约5.2亿元。

今年1月初,邮储银行公告称,因侨兴集团信托计划违约,遭银监会没收及处罚共约5.2亿元。

银监会表示,该案反映出涉案机构内控管理缺失、合规意识淡薄、严重违规经营等问题。下一步官方将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案。

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  2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

在香港上市的邮储银行股票周五收高6.2%,报4.97港元;过去一个月累计涨幅逾14%。

在香港上市的邮储银行股票周五收高6.2%,报4.97港元;过去一个月累计涨幅逾14%。

银监会表示,将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

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银监会1月中旬下发“关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知”,明确2018年重点整治八个方面共22条。其中,同业、理财、表外等业务以及影子银行是整治重点,要继续推进金融体系内部去杠杆、去通道、去链条。

银监会1月中旬下发“关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知”,明确2018年重点整治八个方面共22条。其中,同业、理财、表外等业务以及影子银行是整治重点,要继续推进金融体系内部去杠杆、去通道、去链条。

两个月里披露4起恶性大案

▲图片来源:银监会公告截图

银监会1月19日宣布,依法查处浦发银行(600000.SS)成都分行违规发放贷款案件,开出4.62亿元巨额罚单;去年12月银监会并对广发银行惠州分行违规担保案件作出处罚,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,对涉及该案的13家出资机构罚没金额合计13.41亿元。

银监会1月19日宣布,依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件,开出4.62亿元巨额罚单;去年12月银监会并对广发银行惠州分行违规担保案件作出处罚,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,对涉及该案的13家出资机构罚没金额合计13.41亿元。

自2017年12月8日以来不到两个月的时间,加上2月2日这起假黄金骗贷案,银监会已经对外披露4起涉案金额巨大、涉及银行众多的恶性大案。

  而就在2017年12月,广发银行收到自银监会成立以来的“史上最大罚单”:7.22亿元!其中,没收违法所得17553.79万元,并处以3倍罚款52661.37 万元。一时业内震动。

欲览详情,请点击 here

欲览详情,请点击 here (发稿 乔艳红; 审校 张喜良)

银监会2017年12月8日公布了“侨兴债”事件处理结果,广发银行被罚没7.22亿元,这也是银监会成立以来单家罚款金额最高的案件。银监会将其定性为“一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。”“侨兴债”融资链条过长,涉及地方交易所、互联网平台、银行、保险等多种机构,在交易结构上层层嵌套。12月29日,银监会又公布了进一步惩罚决定,对涉及“侨兴债案”的邮储银行、恒丰银行等13家出资机构作出行政处罚,罚没金额合计13.41亿元人民币。

  据每日经济新闻(微信号:nbdnews)记者调查得知,2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的两家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

发稿 乔艳红; 审校 张喜良

今年1月19日,长期有着“不良贷款零记录”的浦发银行成都分行收到一张高达4.62亿的天价罚单,金融圈再次震惊。银监会在官网通报称,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元。银监会认为“这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。”

  银监会方面表示,这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。

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8天之后的1月27日,中国银监会通过官网再次公布一起极为恶劣的“违规票据案”——涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。这次的主角是“邮储银行甘肃武威文昌路支行”。邮储银行甘肃省分行在检查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用。银监会最终对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。银监会认为“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”

▲图片来源:银监会公告截图

据统计,2018年1月银监系统罚没金额超过8.98亿元。相比之下,去年全年各级银监部门罚没金额近30亿元。也就是说,仅新年第一月,各地银监局罚没的资金就是去年全年的近三分之一。而监管部门,对于银行业乱象应该继续保持高压态势,尤其是对于大案要案要坚持依法、顶格处罚,不设上限。

  接着1月12日,据黑龙江银监局消息,中国工商银行黑龙江省辖内分支机构的54.7亿元理财产品涉嫌违规,违规案多涉及违规修改合同文本销售对公理财产品。其中,工行齐齐哈尔分行、工行大庆分行、工行黑龙江省分行营业部的违规案由还包括越权私售对公理财产品。黑龙江银监局称,按照过罚相当原则,依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款。

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▲图片来源:银监会公告截图

  除此之外,在2018年1月19日,银监会公告了近期另一起亿级的天价罚单:浦发银行成都分行因掩盖不良贷款等问题被罚4.62亿元。

  银监会官网公告显示,对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款。给予成都分行原行长开除、2位原副行长分别降级和记大过处分,对195名分行中层及以下责任人员内部问责。

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▲图片来源:银监会公告截图

  2017有最密集的监管令,2018会有啥?

  以前,几十万元的罚款对“家大业大”的银行来说无所谓,一些机构心存侥幸铤而走险。这次监管启用了没收违法所得并处以1至5倍罚款的监管条款,上亿元的罚款对年利润上百亿元的银行来说,虽然不至于破产,但也足够让其“肉疼”长记性。

  这场监管风暴始于2017年一季度,刚刚履新的银监会主席郭树清在国新办发布会上对外释放出强监管的信号。

  不久后,银监会的监管令一道紧接着一道,全年出台各种文件数十件,业内直呼“文件多的学习不过来”。其中,最受关注的莫过于对“违法、违规、违章”、“监管套利、空转套利、关联套利”、“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”等乱象的专项治理,以及十大乱象的整治,业内俗称“三三四十”。

  据新华社报道,在这场大检查中,监管部门发现问题5.97万个,涉及金额17.65万亿元。这项艰苦的工作为进一步出台针对性的监管举措打好了基础。

  面对“画风大变”的监管机构,有的机构心惊胆战,惴惴不安,而有的机构则表示,“心里终于踏实了,早就该这样了。”有银行人士表示,以前同行之间见面通常谈的是业绩规模,而现在谈的多是合规经营。

  感受到压力的不仅是市场机构,还有监管者自身。

  就本轮银行业监管来讲,其实没有出台多少新政策,大多是对以往政策措施的强调或者梳理,但却让机构感到空前压力,很大一部分原因在于,以前政策的执行力度不够。加强对一线监管执法者的问责和约束,才能保障监管政策落到实处。

  2017年7月,银监会“公私分开”和“履职回避”制度出台,让监管者摆脱关系困扰,敢于动真碰硬。

  要斩断利益关联,也要摆脱定位偏差。银监会公开表态,将监管重心定位于防范和处置各类金融风险,而不是做大做强银行业。

  上百家银行主动缩表,同业业务、银行理财、表外业务均出现收缩,贷款增速超过资产增速……银行业治理乱象的“阻击战”初战告捷。

  2018年1月5日,银监会2018年1号令《商业银行股权管理暂行办法》发布,强调“穿透式”股权管理,意味着银行业监管进入“啃硬骨头”的深水区。

  随后发布的《2018年整治银行业市场乱象工作要点》,列出了8个方面22项的重点整治领域,对每一项都有详细的阐释,可以说是把过去市场机构违法违规的各种套路一网打尽。

  继续拆解影子银行、清理规范金融控股公司、有序处置高风险银行业机构、深入整治各种违规金融行为……

  每一项任务都不轻松,银监会的2018年,想必会更忙碌。

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