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分类:理财新闻

摘要:香港金融管理局去年9月公布7项智慧银行举措,包括推出快速支付系统、金融科技监管沙盒(指为金融科技创新提供安全空间的监管模式)、金融科技监管聊天室、引入虚拟银行等。 近日在智慧银行新纪元技术简报会上,金管局公布,通过与银行业界及金融科技界的共同...

香港试水“智慧银行”

香港银行业智慧化再现新进展

中新社香港3月6日电香港金融管理局6日表示,为提升银行业智慧水准的快速支付系统已接近完成,预计4至5月进入测试阶段,并于9月正式推出。

香港9月29日 - 香港金融管理局总裁陈德霖周五称,为提升本港银行体系至更高层次的智慧银行,金管局将推出七大措施,其中,应用于港元或人民币的快速支付系统定于明年9月推出,并将就引入虚拟银行谘询银行业意见。

  香港金融管理局去年9月公布7项智慧银行举措,包括推出快速支付系统、金融科技监管沙盒(指为金融科技创新提供安全空间的监管模式)、金融科技监管聊天室、引入虚拟银行等。

本报记者 张 盼

新华社香港3月6日电香港金融管理局去年9月公布了7项智慧银行举措,协助银行业把握与科技结合的机遇,提升服务的效率、方便程度及安全性。6日金管局公布,通过其与银行业界及金融科技界的共同努力,目前香港推动智慧银行的7项措施已经取得新进展。

据介绍,该快速支付系统可全天候提供即时跨行支付及转账服务,只需要手机号码或电邮地址便可调拨港元或人民币资金,跨行转账时间会由此前的1至2天缩短至数秒钟内完成。首阶段约有20间银行及8间储值支付工具营运商参与。

陈德霖在《香港银行家峰会》上称,“在智慧银行新纪元下,银行业、金融科技界及金管局必须共同努力,改变香港的金融生态环境。智慧银行会让零售及企业客户互相连系,并提高金融服务与交易的流动性、速度、方便程度及安全性。”

  近日在“智慧银行新纪元技术简报会”上,金管局公布,通过与银行业界及金融科技界的共同努力,目前香港相关措施取得良好进展。

香港金融管理局去年9月公布7项智慧银行举措,包括推出快速支付系统、金融科技监管沙盒(指为金融科技创新提供安全空间的监管模式)、金融科技监管聊天室、引入虚拟银行等。

将于今年9月推出的快速支付系统,目前约有20家银行和8家储值支付工具营运商计划在第一阶段为客户提供实时服务。有关服务收费将由银行及储值支付工具营运商决定,各参与方都倾向不对个人之间的实时转帐服务收取费用。

金管局表示,考虑到风险管理,有关服务收费以及转账限额由银行及SVF自行决定。据了解,这些机构倾向不会为个人之间的即时转帐服务收取费用。

七大措施分别是推出快速支付系统、金融科技监管沙盒升级版2.0、引入虚拟银行、推出“银行易”、促进开放应用程式介面、加强跨境金融科技合作以及提升科研及人才培训。

  提升银行业智慧水准

近日在“智慧银行新纪元技术简报会”上,金管局公布,通过与银行业界及金融科技界的共同努力,目前香港相关措施取得良好进展。

金管局副总裁李达志表示,这个系统只需移动电话号码或电邮地址便可以随时随地将港元或人民币转账至不同银行或储值支付工具,跨行到账的时间将由一至两天缩短至数秒钟。

金管局指出,截至去年底,香港个人支付金额增长1.67倍,宗数上升9倍,期望未来快速支付系统能令电子钱包使用普及。

陈德霖称,将于明年9月推出的快速支付系统,银行及储值支付工具营运商都可参与,只需要一个流动电话号码或电邮地址,便可以随时随地进行港元或人民币支付。

  据介绍,为提升银行业智慧水准的快速支付系统已接近完成,预计4至5月进入测试阶段,9月正式推出。

提升银行业智慧水准

金融科技监管沙盒是香港推动金融科技发展的重要举措,这项措施可以让银行及科技公司在受控环境内,邀请有限数目的客户进行实境测试。截至今年2月底,已有包括手机远程开户等29项新科技产品使用沙盒试行,其中19项产品完成试行并推向市场。

此前,金管局于去年9月公布七项智慧银行措施,包括推出快速支付系统、金融科技沙盒、金融科技监管聊天室、引入虚拟银行等,在过去数月与银行及金融科技界紧密联系,进展良好。

他并称,金管局欢迎将虚拟银行引入香港,并会谘询银行业,检讨及修订在2000年发出的《虚拟银行的认可》指引。

  该快速支付系统可全天候提供即时跨行支付及转账服务,只需要手机号码或电邮地址便可调拨港元或人民币资金,跨行转账时间会由此前的1至2天缩短至数秒钟内完成。首阶段约有20家银行和8家储值支付工具营运商(SVF)参与。

据介绍,为提升银行业智慧水准的快速支付系统已接近完成,预计4至5月进入测试阶段,9月正式推出。

金管局认为,虚拟银行的发展能够推动香港金融科创,同时因为虚拟银行一般以中小型企业等零售客户为服务对象,也有助于促进普惠金融。因此,金管局在今年2月6日发布了《虚拟银行的认可》指引修订本,进行公众咨询。目前业界对修订本的意见为正面,并有多家本地及海外机构表示有兴趣设立虚拟银行。

金管局透露,去年将沙盒升级至2.0,截至今年2月底,有29项新科技产品使用沙盒试行,其中19项产品已完成试行并推出市场。另外,自去年11月推出金融科技监管聊天室,截至今年2月底,有69宗使用个案,其中41宗个案来自本地及海外科技公司,包括本地初创企业。

至于金融科技沙盒2.0将于今年底前推出,新增三项功能分别是设立金融科技监管聊天室让金融科技项目构思初期向沙盒使用者尽快反馈意见;容许科技公司毋须经过银行可直接通过聊天室与金管局沟通;金管局、证监会及保监局的沙盒会相互协调运作,为跨界别金融科技项目提供“一点通”切入。

  金管局方面称,考虑到风险管理,有关服务收费以及转账限额,由银行及SVF自行决定。据了解,这些机构倾向不对个人之间的实时转账服务收取费用。

该快速支付系统可全天候提供即时跨行支付及转账服务,只需要手机号码或电邮地址便可调拨港元或人民币资金,跨行转账时间会由此前的1至2天缩短至数秒钟内完成。首阶段约有20家银行和8家储值支付工具营运商参与。

香港银行系统还在积极推进“银行易”服务,提升客户服务体验,主要业务涉及远程开户、网上贷款、网上财富管理、放宽部分收入及住址证明要求、探讨网上分销及投资咨询平台要求、优化银行销售投资产品监管要求等。

虚拟银行指引修订方面,将于3月15日截止咨询,金管局指业界对修订的意见正面,认为可在发展虚拟银行及保障客户利益之间取得平衡。多家本地及海外机构均表示有兴趣,预期将于5月发出新指引,而有意设立虚拟银行的公司可随时递交申请。

威尼斯官方网站:推出神速支付系统等方法,并研究引进虚拟银行。稍早证监会宣布推出监管沙盒,让持牌法团及拟进行受规管活动的初创企业试行金融科技。

  金管局指出,截至去年底,香港个人支付金额增长1.67倍,宗数上升9倍,期望未来快速支付系统能令电子钱包使用普及。

金管局方面称,考虑到风险管理,有关服务收费以及转账限额,由银行及SVF自行决定。据了解,这些机构倾向不对个人之间的实时转账服务收取费用。

3月15日,金管局就“促进开放应用程序界面”向业界发出的咨询将结束。本次咨询建议,将融合多个银行资源的开放应用程序界面运用于四个领域:提供银行产品和服务资料,方便用户在同一平台比较不同银行的产品和服务;接受银行产品申请;提供账户及交易信息;进行财务交易。

陈德霖称,金管局将会成立“银行易”专责小组,目的是与银行业合作,简化一些对客户数码银行体验可能会造成不便的监管要求。这些客户体验包括网上开设银行帐户、网上贷款、网上财富管理等。

  助力推动香港金融科创

金管局指出,截至去年底,香港个人支付金额增长1.67倍,宗数上升9倍,期望未来快速支付系统能令电子钱包使用普及。

金管局助理总裁陈景宏谈到,预计产品资料及产品申请的开放应用程序界面分别在本年年底及明年年中实施。

金管局又计划于今年底前完成银行业谘询和订定开放API政策,以便透过银行与科技公司之间的合作鼓励创新及加强金融服务。

  据报道,作为香港推动金融科技发展的重要举措,金融科技监管沙盒可以让银行及科技公司在受控环境内,邀请有限数目的客户进行实境测试。

助力推动香港金融科创

香港金管局与新加坡金管局合作开发的“全球贸易连接网络”,目前正在进行招标。这项运用分布式分类账技术建立的平台,能降低跨境贸易及贸易融资成本、提高安全性及效率,预计明年投入运作。未来香港的其他贸易伙伴地区也可以通过系统的开放式架构接入,进行信息交换。

金管局亦会在金融科技发展方面加强与其他地区有关当局合作,最新工作包括与深圳市政府金融发展服务办公室的合作,此外,金管局亦正与香港银行合作开发分布式分类帐技术贸易融资平台,以加快贸易融资运作的数码化,并与新加坡当局商讨合作,连接两地贸易平台。

  截至今年2月底,已有包括手机远程开户等29项新科技产品使用沙盒试行,其中19项产品完成试行并推向市场。

据报道,作为香港推动金融科技发展的重要举措,金融科技监管沙盒可以让银行及科技公司在受控环境内,邀请有限数目的客户进行实境测试。

针对银行业界反映的金融科技人才不足的问题,金管局已经连续两年推出金融科技人才培育计划,金管局表示,希望未来3至5年继续培育500人至1000人。

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威尼斯官方网站,  而自去年11月推出的金融科技监管聊天室,截至今年2月底,有69宗使用个案,其中41宗个案来自本地及海外科技公司,包括本地初创企业。

截至今年2月底,已有包括手机远程开户等29项新科技产品使用沙盒试行,其中19项产品完成试行并推向市场。

记者 雷美珍;审校 林高丽

  金管局方面称,虚拟银行的发展能够推动香港金融科创,同时因为虚拟银行一般以中小型企业等零售客户为服务对象,也有助于促进普惠金融。

而自去年11月推出的金融科技监管聊天室,截至今年2月底,有69宗使用个案,其中41宗个案来自本地及海外科技公司,包括本地初创企业。

  因此,金管局在今年2月6日发布了《虚拟银行的认可》指引修订本,进行公众咨询。

金管局方面称,虚拟银行的发展能够推动香港金融科创,同时因为虚拟银行一般以中小型企业等零售客户为服务对象,也有助于促进普惠金融。

  目前业界对修订本的意见为正面,认为可在发展虚拟银行及保障客户利益之间取得平衡,多家本地及海外机构均表示有兴趣。

因此,金管局在今年2月6日发布了《虚拟银行的认可》指引修订本,进行公众咨询。

  该指引修订本于3月15日截止咨询,预期将于5月发出新指引,有意设立虚拟银行的公司可随时递交申请。

目前业界对修订本的意见为正面,认为可在发展虚拟银行及保障客户利益之间取得平衡,多家本地及海外机构均表示有兴趣。

  致力培养金融科技人才

该指引修订本于3月15日截止咨询,预期将于5月发出新指引,有意设立虚拟银行的公司可随时递交申请。

  “银行易”服务同样是香港银行系统着力推进的项目,主要业务涉及远程开户、网上贷款、网上财富管理、放宽部分收入及住址证明要求、探讨网上分销及投资咨询平台要求、优化银行销售投资产品监管要求等,将有助于提升客户服务体验。

致力培养金融科技人才

  金管局就“促进开放应用程序界面”向业界发出的咨询3月15日结束。本次咨询建议,将融合多个银行资源的开放应用程序界面运用于4个领域:提供银行产品和服务资料,方便用户在同一平台比较不同银行的产品和服务;接受银行产品申请;提供账户及交易信息;进行财务交易。据金管局助理总裁陈景宏介绍,预计产品资料及产品申请的开放应用程序界面分别在本年年底及明年年中实施。

“银行易”服务同样是香港银行系统着力推进的项目,主要业务涉及远程开户、网上贷款、网上财富管理、放宽部分收入及住址证明要求、探讨网上分销及投资咨询平台要求、优化银行销售投资产品监管要求等,将有助于提升客户服务体验。

  香港金管局与新加坡金管局合作开发的“全球贸易连接网络”正处在招标阶段。该平台运用分布式分类账技术建立,能降低跨境贸易及贸易融资成本、提高安全性及效率,预计明年投入运作。未来香港的其他贸易伙伴地区也可通过系统的开放式架构接入,进行信息交换。

金管局就“促进开放应用程序界面”向业界发出的咨询3月15日结束。本次咨询建议,将融合多个银行资源的开放应用程序界面运用于4个领域:提供银行产品和服务资料,方便用户在同一平台比较不同银行的产品和服务;接受银行产品申请;提供账户及交易信息;进行财务交易。据金管局助理总裁陈景宏介绍,预计产品资料及产品申请的开放应用程序界面分别在本年年底及明年年中实施。

  此前,香港银行业界反映金融科技人才存在不足。对此,金管局连续两年推出金融科技人才培育计划,希望未来3至5年继续培育500人至1000人。

香港金管局与新加坡金管局合作开发的“全球贸易连接网络”正处在招标阶段。该平台运用分布式分类账技术建立,能降低跨境贸易及贸易融资成本、提高安全性及效率,预计明年投入运作。未来香港的其他贸易伙伴地区也可通过系统的开放式架构接入,进行信息交换。

  改变香港金融生态环境

此前,香港银行业界反映金融科技人才存在不足。对此,金管局连续两年推出金融科技人才培育计划,希望未来3至5年继续培育500人至1000人。

  香港金管局总裁陈德霖说,“提升香港银行体系至更高层次的智慧银行不单纯是锦上添花,而是势在必行。为满足客户不断增加的期望及要求,银行及科技的融合实在刻不容缓。”

改变香港金融生态环境

  陈德霖认为,在智慧银行新纪元下,银行业、金融科技界及金管局必须共同努力,改变香港的金融生态环境。智慧银行会让零售及企业客户互相联系,并提高金融服务与交易的流动性、速度、方便程度及安全性。同时,必须在促进金融创新与保障客户和投资者两者之间取得适当平衡。

香港金管局总裁陈德霖说,“提升香港银行体系至更高层次的智慧银行不单纯是锦上添花,而是势在必行。为满足客户不断增加的期望及要求,银行及科技的融合实在刻不容缓。”

  中银香港经济研究员张文晶说,香港拥有优良的创新基础设施,早已奠下金融科技发展的基石,加上近年特区政府大力推动金融科技,如金管局成立了“金融科技促进办公室”,以担当业界与监管人员的沟通桥梁,同时扮演“推动者”和“促进者”的角色。对于香港金融科技未来的发展,她充满信心。

陈德霖认为,在智慧银行新纪元下,银行业、金融科技界及金管局必须共同努力,改变香港的金融生态环境。智慧银行会让零售及企业客户互相联系,并提高金融服务与交易的流动性、速度、方便程度及安全性。同时,必须在促进金融创新与保障客户和投资者两者之间取得适当平衡。

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中银香港经济研究员张文晶说,香港拥有优良的创新基础设施,早已奠下金融科技发展的基石,加上近年特区政府大力推动金融科技,如金管局成立了“金融科技促进办公室”,以担当业界与监管人员的沟通桥梁,同时扮演“推动者”和“促进者”的角色。对于香港金融科技未来的发展,她充满信心。

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